CFA 实验班办学模式的经验、问题与对策

袁怀宇，贾彩霞，王建军

（中南林业科技大学 经济学院，湖南，长沙）

一 引言

新冠肺炎疫情是人类自第二次世界大战以来面临的最大危机，对全球经济、政治等各方面产生了重大影响，对国际化人才的培养也带来前所未有的冲击。一方面，国际经济政治等格局变化，迅速传导到教育领域；另一方面，疫情导致国际交流受阻，严重影响到“走出去”和“引进来”培养人才。我国当前在着力构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，同时也在坚定不移地推进高水平对外开放。在《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》中就强调要“深化服务领域改革开放”“提高国际双向投资水平”等，这表明在面临百年未有之大变局下，我们不仅没有放慢金融开放步伐，反而对于培养高层次国际金融人才提出了更高要求。本文将探讨基于CFA 资格考试的国际金融人才培养模式问题。

二 CFA 培训模式的比较

“特许金融分析师”（简称CFA）资格考试被誉为“全球金融第一考”，越来越受到金融行业的认可，分为Level I.Level II、Level III 三个等级，通过前一层次的考试后才能进入下一层次的考试，通过Level III 且达到任职条件才能获得CFA 证书。CFA 资格考试自2000 年进入中国大陆地区，2002 年获得授权。近年来，CFA 的培训和考试受到国内高校学生的热捧，涌现了培训班和实验班两类培训模式。实验班形式中，又有两类办学方式：其一依靠自身实力独立开办CFA 实验班；其二是与专业培训机构合作开办CFA 实验班。

表1 CFA 证书培训模式的比较

（一） 办学主体的比较

CFA培训班的办学主体可能是学校或培训机构。如中央财经大学的“CFA 精英班”和上海财经大学的CFA 课程班是以高校为办学主体，高顿教育、金程教育的CFA 课程班是以培训机构为办学主体等。而CFA 实验班的办学主体可能是学校，或学校与培训机构合作，如西南财经大学是中国大陆同时获得CFA 两项殊荣——课程认证计划、协会合作伙伴认证的机构之一，采用独立开办“CFA 国际化实验班”的形式；而重庆工商大学的“CFA 国际项目班”是与融仕天下国际教育科技（北京）有限公司（简称融仕国际）合作开办。

（二） 培养方案的比较

CFA 培训班的人才培养方案与学校的学历教育没有关系，是独立的培养方案，主要目标就是针对CFA 一级、二级和三级的考试，如高顿教育制定了分别针对CFA 一级、二级和三级的培养方案，可以单独报班，也可以报全科班。而CFA 实验班主要是面向大学本科学生开办，CFA 资格考试与学历教育相结合，通常是将CFA 一级资格考试课程与金融学本科人才培养方案进行融合，主要目标是完成大学金融学本科教育和在大学本科期间通过CFA 一级考试。

（三） 培养方式的比较

CFA 培训班一般利用周末、晚上和节假日授课，授课教师是自有师资或外聘师资，参加培训的可能是大学学生，也可能是在金融机构工作或希望进入金融机构工作的在职人员；而CFA 实验班与其他专业在校学生一样在正常上课时间上课，参加学习的是全日制大学本科学生，独立开办的CFA 实验班的授课教师是自有师资或外聘师资，而合作开办的CFA 实验班的授课教师主要依靠合作机构提供专业师资。

三 CFA 实验班办学模式的经验

中南林业科技大学于2017 年与融仕国际合作开办CFA 实验班。该班开办5 年来，班风良好，学习气氛浓厚，取得了较好的办学成效：CFA 一级资格考试的通过率是全球通过率的2 倍以上；2021 年首届毕业生升学率达到52%，其中有推免到上海财经大学、大连理工大学等高校，有考研到湖南大学、暨南大学等高校；学生在校期间获得“互联网+”、挑战杯、“东方财富杯”、数学建模竞赛等国家级和省级竞赛奖励二十余项；参加四届融仕国际CFA 投资大赛，前两届获得亚军，后两届获得冠军；1 篇调研报告获团中央2020 年大学生返家乡社会实践优秀调研报告，1 篇研究报告得到省领导肯定性批示等。5 年来的主要办学经验可以总结为以下几个方面：

（一） 适应当前金融人才需求

2019 年7 月国务院金融稳定发展委员会发布《关于进一步扩大金融业对外开放的有关举措》，按照“宜快不宜慢、宜早不宜迟”的原则，推出11 条金融业对外开放措施。2022 年1 月1 日，区域全面经济伙伴关系协定（RCEP）正式生效，这标志着全球最大的自由贸易区启动运行，中国将全面履行所有承诺和义务。这些举措表明在美国实行贸易保护主义、单边主义的情况下，中国加大对外开放力度的决心。同时，也意味着未来金融市场将更加需要国际化金融人才。作为国际公认的行业证书，CFA 证书具有很大的市场需求。因此，CFA 实验班比较受学生和家长欢迎，录取分数线比普通金融学专业更高。

（二） 创新人才培养方案

我们制定的CFA 实验班培养方案充分体现国际化特色，是国内本科学历教育与国际职业资格教育有机结合的创新模式，将CFA 一级考试科目与金融学本科专业人才培养方案进行合理衔接。CFA 实验班比我校普通金融学专业的培养方案多15 个学分，240 学时。

表2中列出了与CFA 考试内容相对应的16 门课程。除此之外，开设了CFA 金融与证券基础知识、CFA 英语两门基础课程，CFA 财务报表分析大赛、CFA 投资分析大赛两门实践课程，以及总复习课程。两门基础课程是为了帮助学生打好专业和英语基础，以更好适应CFA 课程，两门实践课程是为了提高学生的实践应用能力。总复习安排在三年二期，系统地复习CFA 考试内容以应对CFA 一级资格考试。基础课和专业课的双语课比重达到50%。

（三） 根据不同招生模式调整宣传方式

我校2017、2018、2019 级的CFA 实验班学生是面向全校新生选拔，即二次招生。这三年，我们在学校高招录取之后就马上通过多种渠道向学生及家长宣传CFA 实验班，学生经过了暑假充足的时间考虑，避免了选择的盲目性。入学报到后就组织报名、选拔，选拔主要考察英语、数学水平及综合素质。因此选拔的学生总体素质较高。这种招生模式选拔过程比较复杂，而且牵涉与其他学院之间的关系，限制了招生的规模。

2020、2021 级CFA 实验班学生的招生纳入了高招统招。这种方式单独组班，不参与金融学大类的专业调整，严格控制进入和退出。相对普通金融学专业，实验班的分数线也略高，生源质量略好。但是个别学生可能没有经过深思熟虑，入校后才发现不喜欢学习这个专业，或者难以适应实验班高强度的学习压力。我们主要在招生前通过多种渠道做好招生宣传工作，开通招生专线回答学生和家长的问题，尽可能让学生和家长熟悉CFA 实验班的学习和管理模式，做好心理准备。

（四） 采取相对独立的管理模式

CFA 实验班采取了CFA 中心、班主任和辅导员三重管理模式。2017 年成立了CFA 中心，设置主任和副主任各一名，负责与融仕国际的衔接、实验班的招生宣传和学生的学业管理等；每个班级配备一位班主任，班主任受CFA 中心和院学工办管理，有相对严格的工作任务和考核要求；每个年级配备一位辅导员，主要做学生的思想政治工作。定期由CFA 中心组织班主任和辅导员召开联席会议，讨论CFA 班级的管理问题。每年召开学生代表座谈会，解决学生面临的各种问题；召开优秀毕业生经验分享会，指导学生明确目标、提高学习效率。

四 CFA 实验班存在的问题

通过五年来实践，我们在CFA 实验班办学模式的改革与创新方面取得了一定成效，积累了一些经验，但是在实际工作中仍然面临三大矛盾问题。

（一） 严格管理与综合素质培养的矛盾

从学校角度来看，为了应对CFA 实验班学生高强度的学习，我们采取了比较严格的管理措施，如大一至大三要求早晚自习，严格的纪律要求，班主任经常性地与学生谈话等，被学生戏称为“高四”。但是像中学一样，将学生过于禁锢在教室和书本里，就失去了培养学生综合素质能力的机会。在具体管理工作中，由于CFA 实验班并不是“独立王国”，实验班与其他班级同学有着各种各样的交往。管理太严，他们会有逆反心理，甚至有学生出现心理方面的问题。

（二） 课程学习与自由发展的矛盾

从学生角度来看，CFA 实验班比较普通金融学专业多240 学时，周末甚至还有课程，学习的任务要重很多。而且由于由融仕国际负责的CFA 课程，聘请全国行业专家授课，时间相对比较集中，学完就要考试，专业课比较集中的大二和大三学习压力非常大，休息时间较少。CFA 中心还要求学生必须参加早晚自己，学生主要精力只能在课程学习上，很难有时间去参加学生会工作、社团活动和创新创业竞赛等，不能像其他专业一样有自由发展的机会。我们学生获得的一些竞赛奖励，主要是成绩非常优秀、学有余力的学生取得，大部分学生处于应付课程学习状态。

（三） 考研与考证的矛盾

通过CFA 一级资格考试是学生参加实验班的重要目标，而考研是近年来本科毕业生的主要目标之一。CFA 考试通过的难度逐年在加大，近十年全球平均通过率为42%，而2021 年5 月的考试通过率只有25%。同时，金融学类专业学生比较热衷考的金融专业硕士是最难考的专业之一。以厦门大学的金融学专业为例，2020 年报录比高达36:1，其中报考人数有214 人，录取人数（除推免）只有6 人，且该专业报录比常年在40:1 左右。“鱼和熊掌不可兼得”，既要考研又要考证，对学生来讲是两难。升学率和考证通过率是衡量CFA 实验班办学成效的重要指标，如何兼顾考研与考证，也是摆在学校面前的一大难题。

五 完善CFA 实验班的对策

（一） 建立退出进入机制，提高生源质量

首先要建立退出机制。学生入学后可能对所学专业失去原有的兴趣，进入大二的CFA 专业课学习后部分学生可能难以适应学习的高强度。辅导员和班主任需要加强与这部分学生的沟通，了解他们的困难并进行心理辅导。在经过多次思想工作后如果学生仍然难以胜任实验班的学习，可以允许退出实验班进入普通金融学专业学习。然后要建立进入机制。以保持相对稳定的学生规模为基础，在大一或二年一期从其他专业中选拔优秀学生进入CFA 实验班。通过退出和进入机制，让喜欢金融投资且能够适应实验班的学生学习，能够更好地保证生源质量。

（二） 完善人才培养方案，减轻学业负担

按照教育部的要求，进一步完善人才培养方案。重点在于优化课程体系，适当合并相近课程；增加选修课比重，由学生选择自己更感兴趣的课程学习；增加实践课程比重，提高学生的实践应用能力。通过以上优化措施，减少毕业的总学分要求。在教学过程中，为学生提供更多自主学习时间，注重提高学生的自主学习能力；发挥线上与线下教学相结合的优势，为学生提供更多的学习资源，让学有余力的同学学习更多更深的知识；改革考核方式，注重提高学生学习的效率。

（三） 改进学生管理水平，培养综合素质

班级管理由“以教师为中心”转变为“以学生为中心”，培养学生的自主管理能力；从大一开始实行“导师制”，通过双向选择确定学生在大学四年的学业导师，作为班主任制度的重要补充。每位导师指导几位学生，从课程学习、学科竞赛到毕业论文，指导他们健康成长；不断改进学生管理水平，既严格管理又关心爱护学生，合理调整早晚自习要求，为学生提供更多锻炼身体和参加各类活动的时间；加强与学生的沟通交流，建立良好的师生关系，成为学生的良师益友。