微传销如何击鼓传花

李雪娇

随着互联网和智能手机的普及，传销活动由现实社会转移到虚拟世界。基于微信、QQ等网络社交平台的微传销迅速蔓延，参与人数和金额远远超出传统传销。活跃在线上的传销币披着数字货币的外衣，玩着击鼓传花式的骗局，成为互联网金融的一大毒瘤。

微传销的玩法

“维卡币是真正的加密数字货币，拥有开源代码、去中心化、区块链技术支持，可以说是比特币升级版。”这是《经济》记者在百度维卡币贴吧找到的吧友，这位操着地方口音的大姐正热情地通过微信介绍这款数字货币——维卡币。

当记者询问道，区块链技术是什么，怎样让维卡币快速发展问题时，这位大姐马上发来四五条语音，神乎其神地讲述投资维卡币的一连串优点，但都是顾左右而言他，大致内容是维卡币发行量、交易量都保持全球第一，投资者大可放心。“我们内部还有维卡商城，支持使用维卡币进行交易。”记者随即表示出对维卡币感兴趣想要更多了解，大姐还略带歉意的表示，自己表達能力有限，建议加入财富学习群，会有专业的老师提供更详细的解答，再做决定是否加入。记者进入群里后，另一位群成员娜宝在群中发送了维卡币文字版介绍并对新成员表示欢迎。

在这之后，基本上每两三天就会有新的成员加入群中，但是大家都没有互相发言交流，很多人的身份都是处在观望状态的投资者。过一段时间，娜宝发表了加入维卡币的条件，申请会员需要真实姓名、邮箱地址、手机号码、所在城市邮编和投资理财等级，除此之外，大部分发送的内容是维卡币相关成绩和财富“鸡汤”，并告诉成员每天维卡币的兑换金额都在上涨，要抓住致富机会。

通过记者一段时间的了解，维卡币的传销性质已越发明朗。中国反传销志愿者联盟会长凌云接受《经济》记者采访时表示，维卡币作为新兴微传销，与传统聚众洗脑传销不同，组织者与被诱骗对象并不见面，依靠智能手机，通过微信群、QQ群、公众号进行洗脑，辅之以部分线下活动，例如接待投资者到总部参观、组织成员聚餐，提高成员对组织的忠诚度。凌云指出，微传销一般都会有个特别“牛”的创始人，群里经常会发所谓成功案例，微传销的贴吧和社交平台会及时删除不利评论，甚至会使用特殊软件放上知名媒体宣传的虚假新闻或视频，很难让人区分。

近10年中，金融网络领域具有颠覆性和创造性的技术莫过于区块链，区块链最先被应用的数字货币比特币一直在争议中度过。据国家互联网金融安全技术专委会透露，目前比特币市值达到193亿美元。

OKCoin币行产品副总裁郑荣尧告诉《经济》记者，2013年出台的《关于防范比特币风险的通知》指出，比特币是一种特定的虚拟商品，其交易是一种互联网上的商品买卖行为。不少诈骗团伙宣称自己开发的货币是比特币第二代或者是升级版，而实际上，传销式虚拟货币往往通过自建平台，以拉人头送货币的方式给予奖励，而且都是由不法分子在境外操控，利用网上银行、网上支付平台完成资金交易，具有极大的隐蔽性。

微传销的监管

实际上，今年2月广东省中山市警方通过两个月摸底调查，已抓获维卡币3名涉案人员，冻结3.1亿传销资金。而去年被宣判无罪释放的陈满被证实参与到维卡币的投资项目，具体被骗金额未知。目前看来，打着数字货币旗号进行微传销的组织已悄然成型，互联网打击这类犯罪行为增加了难度，传销组织很难连根拔起，记者所加入的维卡币群显然不是个例。

国际金融投资会联合主席孙飞近日在社交平台上发表了一则“本人与中央币及任何虚拟货币没有任何关系”的声明，记者了解到，国内国际金融市场存在一些不良公司冒用专家学者名号招揽生意、推销金融产品招摇撞骗的事件。孙飞接受《经济》记者采访时表示，对投资者来说，除正规金融机构外，不要轻信国内国际金融市场上的资金盘、外汇盘、现货期货盘和虚拟货币。国家需要尽快出台相关政策进行监管，防止此类庞氏骗局愈演愈烈。

千叶律师事务所律师张华欣表示，根据国务院颁布的《禁止传销条例》相关规定，维卡币的运作模式和营销行为已符合非法传销。张华欣认为，维卡币作为一种虚拟的金融商品，真实性及合法性存疑，暂未发现其存在的合法依据。张华欣建议，在做投资时，投资人首先要了解并辨别所要投资的产品是否真实、合法；其次考虑投资的风险及承受能力；最后，投资不熟悉的领域时，尽量咨询专业人士。