个人外汇业务常见问题解答

文/苏莹 编辑/丁小珊

个人外汇业务常见问题解答

文/苏莹 编辑/丁小珊

个人如果被告知列入“关注名单”，需要按照以上规定，先确认自己近两年内是否有上述分拆行为。如果没有，应咨询办理兑换外汇的银行，要求查实自己被纳入关注名单的原因，并就相应事项提交真实性、一致性的相关材料，以证明自身结售汇为年度总额内满足自用需要的行为。如经银行审核确认无误，可从“关注名单”中予以删除。对于确因存在违规交易进入“关注名单”的个人，在关注期内如果未再次出现违规交易行为，银行将在关注期满后予以删除。

根据规定，个人申请成为支付机构的参与跨境支付业务的客户，需要提交包括但不限于姓名、国籍及有效身份证证件号码等信息；支付机构应严格审核参与跨境外汇支付业务客户的身份信息的真实性。通过跨境电商平台进行的交易应当具有真实合法的货物贸易、服务贸易的交易背景。从事跨境电商的个人卖家其交易收入应通过具有资格的支付机构收汇后结汇，交易信息由支付机构按现行结售汇管理规定，在规定时间集中向银行报送。

作者单位：外汇局广东省分局

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