坚持创新引领 服务对外开放—探索服务“开放宁夏”的金融创新路径

本刊记者 刘静

设立银川分行是浦发银行前瞻性融入国家“一带一路”战略和服务“开放宁夏”的重要布局。自成立以来，银川分行加快提升创新能力和服务水平，逐步探索出了一条符合“开放宁夏”经济特点的发展路径

随着宁夏“两区”战略的深入推进以及对国家“一带一路”战略的加快融入，宁夏回族自治区经济转型发展动力日益增强，对外开放格局进一步形成。对外开放，金融先行。在自治区党委政府和浦发银行的共同努力下，2014年4月17日，浦发银行银川分行顺利挂牌。

开业仅一年多来，银川分行在服务“开放宁夏”方面的创新实践引起了社会广泛关注，前不久，自治区党政主要领导一行专程到浦发银行银川分行，围绕“开放宁夏”主题进行调研。银川分行成立仅一年多的时间内，为什么会引起社会的广泛关注？银川分行在服务“开放宁夏”方面有哪些创新实践？带着这些问题，记者采访了浦发银行银川分行行长马文礼。

Q ：《新商务周刊》记者

A：浦发银行银川分行行长马文礼

Q ：自2014年成立以来，浦发银行银川分行在金融创新方面坚持了什么样的路径？

A：从进驻宁夏的那一刻起，创新就成为浦发银行银川分行的使命。去年6月，宁夏回族自治区人民政府与浦发银行签署了全面战略合作协议，为了认真履行协议条款，我们按照自治区党委政府“打造丝绸之路经济带战略支点”的战略定位和决策安排，遵循浦发银行“新思维、心服务”的品牌理念，研究确立了银川分行“以特色化和差异化服务为宗旨，努力打造一家创新产品丰富、管理水平优异、客户满意度较高、具有区域品牌特色银行”的创新发展思路。一年多来，银川分行积极以创新为引领，坚定不移推进差异化和特色化发展模式，在加快融入并服务宁夏对外开放格局方面，积极探索出了一条新的路径。

我们的创新路径重点围绕三条主线展开：

一是按照投行+商行、融智+融资的服务模式，通过突出债务融资工具承销、并购与顾问、股权基金三大产品创新服务，以独有的股、债、贷三位一体服务体系，满足企业多元化资金需求。

二是充分利用总行多平台、多牌照的资源优势，整合证券、信托、租赁、保险等金融机构资源，将客户需求与社会资金有效对接，为客户提供更加丰富的融资渠道。

三是以离岸业务银川创新中心设立为契机，专注于为宁夏“走出去”和区内企业发展提供本外币、境内外的一揽子金融服务。

Q ：去年11月，浦发银行在银川成立了离岸创新中心，它的成立给宁夏金融行业带来了哪些实际变化？

A：近年来，随着宁夏“两区”战略的深入推进和对国家“一带一路”战略的加快融入，我区正面临打造国家对外开放“宁夏通道”和丝绸之路经济带战略支点的难得机遇。随着中阿经贸合作的不断深入，宁夏企业“走出去”步伐将不断加快，海外公司多元化金融需求、境内企业利用国际市场资源需求也不断增强，打通服务“开放宁夏”的境内外一体化的金融平台和金融通道，显得尤为重要和紧迫。

对外开放，金融先行，2014年11月18日，浦发银行银川离岸业务创新中心如期成立，该中心是浦发银行面向宁夏构建的能够聚集国际金融资源的新型跨境平台，通过发挥浦发银行离岸业务独特的机制和产品优势，专注于为宁夏“走出去”企业发展提供本外币、境内外的一揽子金融服务，同时为宁夏境内企业提供海外直贷、离在岸联动贸易融资、跨境融资租赁等众多金融产品和服务，进一步丰富了宁夏域内客户的融资产品和融资途径。

离岸业务创新中心成立以来，通过离在岸联动贸易融资、跨境融资租赁等服务，主动引入境外资金，已顺利完成1.8亿美元（折人民币10.8亿元）离岸融资的落地。资金成本均控制在人民银行基准利率水平以内，最低成本仅为2.4%。目前已储备的业务超过2亿美元（折人民币12亿元）。

Q ：银川离岸业务创新中心有哪些成功的案例？

A：目前我们运作的项目已经有好几个了，在这里重点列举两个典型案例：

一是宁夏共享集团在境外设立的公司因海外融资条件不足、境内资金不可自由跨境流出等限制，我行通过运用“内保外贷”的创新融资产品，短时间内为其境外公司提供3600万美元（折人民币2.16亿元）的融资支持，解决了其无法在境外取得融资的困难，同时运用国际市场低成本资金，大大降低了公司的运营成本。

二是宁夏英力特煤业公司无进出口业务，且无外债指标，我行通过采用跨境联动融资租赁保理业务模式，将离、在岸产品有机嫁接，借助于租赁公司外债指标为其提供低成本融资1072.13万美元（折人民币6432.78万元），期限三年，综合融资成本仅为同档期人民银行基准利率，本笔业务成功将海外低成本资金运用到了内向型企业，实现了宁夏第一笔跨境融资租赁保理业务的顺利落地。

打通融资通道 激活宁夏金融市场

Q ：浦发银川分行在服务宁夏对外开放格局，丰富企业融资方面还有哪些亮点？创新成效有哪些？

A：银川分行在注重构建海外金融服务通道、牵引海外低成本资金进入宁夏实体经济的同时，还注重另外两个通道的创新打造。

一是打通外源性资金引资通道，撬动社会资金进入宁夏实体经济。在积极提供传统信贷支持的同时，我们充分利用总行平台，发挥金融资源整合优势，努力将外源性社会资金与区内企业需求有效对接。一年来通过各类渠道，共引入资金64亿元，开辟了融资的新途径。

二是畅通直接融资通道，拓宽丰富客户融资途径。积极运用债务融资工具，并购和上市顾问、股权基金、资产管理、信托等新兴直接融资工具，为宁夏“两区”建设、基础设施建设、新型城镇化建设、战略性新型产业、特色优势产业等领域提供融资支撑，在诸多新业务领域均实现了创新突破，并为客户创造了超值满意体验。

得益于自治区党政领导和社会各界的关心和支持，得益于“三个通道”的创新驱动，全行业务发展已迈出了积极步伐。截至今年6月末，全行总资产余额达94亿元，较上年增长182%；直接和间接等各类融资余额达到98.5亿元，特别是依托创新优势，累计办理各类融资已超过135亿元，为宁夏对外开放格局提供了有力支持。

持续深化创新 打造差异化战略格局

Q ：近几年，依托内陆开放型经济试验区和中阿博览会两大平台，一些企业对“试水”海外市场产生了浓厚的兴趣，有的已在海外市场崭露头角。对此，浦发银行银川分行又有哪些新的思路和措施？

A：服务“开放宁夏”格局，浦发银行责无旁贷。我们将紧紧围绕自治区党委政府的决策指挥，进一步整合利用总行多平台、多牌照优势，充分发挥离岸创新中心的职能作用，继续加快创新步伐，为我区对外开放提供全方位的金融服务。

首先，加快形成外联“两大资源”、内接“两区”的金融服务格局。不断拓宽银川离岸业务创新中心服务功能，积极引入上海自贸区金融政策，充分依托浦发银行“离岸银行+自贸区分行+海外机构”三位一体的金融服务综合平台，努力为我区企业外联上海自贸区和国际金融市场两大资源，内接我区内陆开放型经济试验区和银川综合保税区创造新条件、提供新服务，为强化宁夏“桥头堡”优势、推动深化中国和阿拉伯国家乃至世界各地的经贸合作发挥更为积极的作用。一方面，专注于为宁夏“走出去”“引进来”企业发展提供本外币、境内外一揽子金融服务，同时为宁夏区内企业提供海外直贷、离在岸联动贸易融资、跨境融资租赁、海外发债等众多金融产品和服务，进一步丰富宁夏域内客户融资产品和融资途径。另一方面，依托上海自贸区金融优惠政策，通过搭建运作平台和通道、设计个性化融资产品和服务，可以为我区企业实现多币种、市场化、低成本的跨境融资服务。

其次，进一步拓宽企业直接融资通道。持续强化“资金综合供应商+资产管理全面服务商”的一站式金融服务模式，运用债务融资、并购、股权基金等新兴融资工具，将社会资金与企业需求有效对接，努力将更多的外源性资金引入宁夏。

第三，助力提升我区产业项目承载能力。要引入更多国际低成本资金，关键在于培育优势产业项目。我行将依托浦发银行在基金服务领域的领先优势，为各支基金提供“智、融、投、贷、管、退、保”一体化综合金融服务，促使更多产业项目特别是“请进来”优质项目加快平滑落地，切实为产业发展提供创新动力，为离在岸业务发展筑基扩容。

我行将始终秉持“新思维，心服务”的品牌理念，认真落实自治区经济社会发展的总体要求，遵循差异化、特色化发展路径，全力服务宁夏对外开放，不断为“四个宁夏”建设发挥更为积极的作用。