如何加强地方金融监管档案管理

廖文敏

【摘要】金融监管档案不仅有助于防范和化解金融风险，对于金融监管工作也有着重要的服务、保障、支持和促进的作用。因此，在建立金融监管档案时，必须严格遵守文书档案管理的要求，始终坚持依法管理、专档专用、促进监管的原则，充分发挥金融监管工作的特点。

【关键词】地方;金融监管;档案管理

一、充分重视金融监管档案的重要性

金融监管档案是一个巨大的信息库，不仅包含了现场检查和非现场监管的资料，同时也包含了高级管理人员和机构管理等行政管理资料，在监管工作中有着十分重要的地位和作用。利用金融监管档案，一可以使现场检查的目的更加明确，从而提高现场检查的效率，有效节省人力、物力、财力。二可以为高级管理人员的管理提供大量的历史依据，从而更加便捷地分析高管的不良记录，实现高管资格与行为双管齐下的监管。三可以更好地判断金融机构的风险状况和发展趋势，从而为合理安排金融机构提供更加详细、真实的信息，减少行政管理中的盲目性和随意性。专业化的监管离不开大量信息的支持，只有细化监管工作，使得档案信息的收集更加规范化、标准化，才能保证金融监管档案得到充分的开发与利用，从而彻底改变以往监管档案长期闲置的管理边缘化状况。

二、提高档案电子化水平

建立金融监管档案信息平台，需要大量的监管档案信息资源，这些资源分布在不同的部门与案卷中，严重阻碍了监管档案的利用效率。而随着科技的发展，电子信息化的出现有效解决了这一难题，为金融监管档案信息平台的实施和决策提供了有力的技术支持。提高金融监管档案信息平台的电子化水平，一方面需要制定相关政策，对业务规范、技术标准、信息准入条件和权限设置等内容进行统一，通过规划、监督、协调和指导进行整体的监管信息采集，并建立起以省级金融监管机构内联网网站为中心、以各市级金融监管机构内联网网站为支点的金融综合信息服务管理系统，从而实现各种监管信息的共享、查询与交流;另一方面需要开发金融监管信息系统，该系统应具有机构管理子系统、高级管理人员子系统、现场检查子系统、非现场监管子系统、预警处理子系统和信息查询子系统这6个基础功能，从而通过计算机实现对金融机构的市场准入、经营、退出，高级管理人员的审查、考核、免职、调动，各类监管业务指标、预警业务指标和各类监管报表的汇总分析，列入“黑名单”的高级管理人员不良行为等情况的自动管理。

三、实现档案生成与办公自动化衔接

先进的监管档案管理平台离不开先进的档案生成方式，虽然目前金融监管一线已基本实现了监管资料的电子化，但监管档案依然以纸质档案为主，容易造成一线监管电子化与档案管理衍接环节的缺失。只有实现监管信息电子化与档案管理信息化系统的链接，才能真正将金融监管档案融入办公自动化中，从而实现监管工作与电子信息的一体化。因此，必须切实加强对科技工作和监管电子信息化工程建设的统一管理，投入更多的资金、科技和人力，坚持统一规划、统一标准、统一开发、统一推广的原则，在充分论证的基础上，既要实现监管工作与档案生成合一，将现场检查、非现场监管、行政管理等整个工作流程与相关操作融入系统之中，又要实现档案生成与信息利用的结合，使得系统具备金融机构总貌、高管不良记录、机构风险、各部门情况等相互结合的链接查询点。只有这样，才能实现对金融机构多角度、全方位的信息查询，从而保障监管信息得到最大化的利用。

四、整合资源，提高档案管理一体化水平

首先，要实行监管档案前端控制制度。所谓前端控制制度，是指将档案管理工作向前延伸，覆盖从电子文件生成到归档的全过程。前端控制思想已经在档案界得到高度的认可，它要求一线的非档案工作人员严格实行具体的档案管理措施，加强电子文件作者的教育和培训，提高档案管理的责任心，保证档案采集的规范化、标准化，从而对档案整個生命周期进行全面的控制与管理。其次，要加强访问控制技术。通过对文档作者访问权限、部门间访问权限、职务级别访问权限、文档性质访问权限等进行设置，实现金融监管档案访问控制技术的一体化，这样不仅有利于档案的管理，还能促进信息资源的开发和利用。最后，要完善监管档案管理制度，处处体现监管档案一体化的要求。监管档案一体化是一个系统的工程，随着监管档案电子化、前端控制、访问控制等现代化档案管理理念的产生，要求档案行政管理部门一方面要逐步制定和完善电子文件全过程的管理制度，做到有章可循，另一方面要合理行使监督、检查、指导电子文件归档及电子档案管理的职权，从而全面提高档案管理水平，使电子文件的管理达到标准化、规范化、制度化。

【参考文献】

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